Wirecard: El cuento de hadas de los miles de millones inventados

Michael Jaffe lleva varias horas hablando. A continuación, el administrador concursal de Wirecard en el juicio penal contra el exdirector ejecutivo Markus Braun y dos coacusados ​​llega al meollo del escándalo. «El 98 % del negocio nunca existió», explica el experto en insolvencias de 62 años.

En concreto, las acciones supuestamente rentables en Asia fueron simplemente inventadas y nunca existieron. Esto concuerda con las conclusiones previas del Tribunal Regional de Múnich, donde tres directivos han sido juzgados desde finales de 2022 por fraude, abuso de confianza y manipulación contable. Jaffe también posee información crucial sobre supuestos miles de millones de Wirecard en cuentas de depósito en garantía. «No se robaron 1.900 millones de euros; el dinero nunca estuvo allí», enfatiza el testigo.

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El testimonio de Jaffe tiene peso. Primero como perito, luego como provisional y, finalmente, como administrador concursal, el abogado ha participado en la investigación de lo que muchos expertos consideran el mayor escándalo económico de la historia alemana de la posguerra desde la quiebra de Wirecard el 25 de junio de 2020. Y ha desempeñado un papel fundamental.

Durante cinco años, ha buscado activos para asegurar a acreedores de todo tipo. Se han presentado alrededor de 53.000 reclamaciones por un total de ocho mil millones de euros. Si el negocio supuestamente lucrativo de socios externos (TPA) en Asia y los miles de millones asociados en fondos fiduciarios hubieran existido, Jaffe, con su escrutinio internacional, se habría alegrado de encontrarlos.

Sin embargo, este hombre de 62 años ahora está seguro de que ni las transacciones de TPA ni los miles de millones en fondos fiduciarios existieron jamás, porque él y su equipo pasaron cinco años revisando minuciosamente el complejo Grupo Wirecard. Se entrevistó a empleados que, por su función, habrían estado involucrados en los acuerdos de TPA, sin resultado. «Nadie sabía nada al respecto», declaró el testigo. Ni siquiera en la gran cantidad de datos confidenciales de la empresa se encontró rastro alguno. Dado el volumen de negocio de 51.000 millones de euros presuntamente movido a través de transacciones de TPA, Jaffe considera esto simplemente imposible.

Tras la quiebra, ni un solo cliente de Asia los contactó. La situación era muy distinta en una filial británica de Wirecard con un modesto volumen de negocio real de 60 millones de euros, recuerda Jaffe. «Nos llamaban sin parar», dice, describiendo la situación después de que los comercios quedaran sin conexión con Wirecard durante la noche.

Recibieron una avalancha de llamadas, correos electrónicos y demandas. Sin embargo, respecto al negocio de TPA, mucho mayor en Asia, se mantiene un silencio absoluto hasta el día de hoy. Esto deja a Jaffe, y evidentemente también al juez Markus Födisch, con una sola conclusión: el negocio de TPA era meramente ficticio.

El acusado más prominente, Braun, y su exjefe de contabilidad, Stephan von Erffa, quien se sienta con él en el banquillo de los acusados, insisten, sin embargo, en su inocencia. Argumentan que los verdaderos estafadores instalaron empresas fantasma para malversar los miles de millones desaparecidos. Estos autores son principalmente el coacusado y testigo clave confeso Oliver Bellenhaus, así como el exmiembro de la junta directiva, Jan Marsalek, quien se encuentra prófugo.

Pero Jaffe también desmiente esta historia. Afirma haber examinado casi 100 supuestas empresas fantasma. «Las hemos revisado todas», asegura el testigo. La mitad de ellas claramente no tuvo contacto con Wirecard. Otras lo han negado con credibilidad. En ningún caso se identificaron actividades perjudiciales para el proveedor de servicios de pago con sede en Aschheim, cerca de Múnich. «Consideramos imposible que se haya malversado algún negocio», enfatiza Jaffe.

Braun y Erffa escucharon este testimonio, devastador para su defensa, sin ninguna reacción perceptible. Braun permaneció impasible incluso cuando el administrador concursal le informó sobre una póliza de seguro para gerentes contratada a su nombre en caso de delitos penales. Se espera que Jaffe testifique durante dos días más.