Wie clevere Unternehmer die Steuerprüfung zur Jahresmitte in langfristige finanzielle Erfolge verwandeln

Das Jahr ist zur Hälfte vorbei. Die Pläne, die Sie im Januar in die Tat umgesetzt haben, schreiten hoffentlich voran – und seien wir ehrlich: Die Sonne ruft. Für die meisten Unternehmer steht die Steuerplanung erst im Jahresendstress oder mit der Abgabe der Steuererklärung im nächsten Frühjahr wieder auf dem Programm.

Wenn Sie Ihre finanzielle Situation ernsthaft verbessern möchten, ist jetzt der richtige Zeitpunkt für einen Halbjahres-Check Ihrer Steuerstrategie. Das muss nicht Ihren ganzen Sommer verschlingen. Nehmen Sie sich einen Tag oder ein paar Nachmittage Zeit, um diese vier Bereiche zu prüfen, und vereinbaren Sie anschließend einen Termin mit Ihrem Steuerberater. Sie werden überrascht sein, wie weit ein wenig Fokus zur Jahresmitte Ihr Unternehmen – und Ihre Finanzen – bringen kann.

Verwandte Themen: 5 Tipps zur Suche nach dem Steuerberater, der Ihnen Millionen spart

Sie können nichts verbessern, was Sie nicht verstehen. Überprüfen Sie zunächst Ihre wichtigsten Finanzkennzahlen – Umsatz, Ausgaben, Cashflow und Kundenakquisitionskosten. Vergleichen Sie diese mit Ihrem Geschäftsplan. Sind Sie auf Kurs? Gibt es Warnsignale oder übersehene Chancen?

Bereiten Sie sich außerdem gut auf Ihr Beratungsgespräch vor und legen Sie eine klare Schätzung Ihres zu versteuernden Einkommens und Ihrer voraussichtlichen Steuerschuld vor. Das Letzte, was Sie wollen, ist eine böse Überraschung im April.

Ein Unternehmen zu führen, ist mit zahlreichen Ausgaben verbunden – und viele davon sind absetzbar. Das bedeutet, dass sie Ihr zu versteuerndes Einkommen und letztendlich Ihre Steuerlast reduzieren. Auf diese Weise fördert der Staat Reinvestitionen in Ihr Unternehmen.

Zu den üblichen abzugsfähigen Ausgaben gehören:

• Ein angemessenes Gehalt für dich selbst
• Geschäftsreisen
• Ausrüstung, Software und andere abnutzbare Vermögenswerte
• Homeoffice-Kosten
• Weiterbildung

Erstellen Sie zur Vorbereitung eine Liste Ihrer bisherigen Geschäftsausgaben für 2025 sowie der geplanten Ausgaben bis zum Jahresende. Stellen Sie sich dann folgende Fragen:

• Gibt es einen klaren Geschäftszweck?
• Handelt es sich hierbei um typische Ausgaben in Ihrer Branche?
• Ist es notwendig (d. h. fördert es den Gewinn oder das Wachstum)?
• Verfügen Sie über die entsprechenden Unterlagen?

Bringen Sie fragwürdige Punkte zur Klärung zu Ihrem Berater. Möglicherweise entgehen Ihnen Einsparungen .

3. Informieren Sie sich über verfügbare Steuergutschriften

Während Abzüge Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern, verringern Steuergutschriften Ihre Steuerlast Dollar für Dollar – und können in manchen Fällen sogar Ihre Rückerstattung erhöhen.

Fragen Sie Ihren Berater, ob Sie für einen dieser gängigen Kredite berechtigt sind:

• Bereitstellung einer Kinderbetreuung für Mitarbeiter
• Bezahlter Familien- und Krankenurlaub
• Verwendung individueller HRAs
• Schaffung von Arbeitsplätzen in wirtschaftlich schwachen Gebieten
• Investitionen in Forschung und Entwicklung

Steuergutschriften werden häufig nicht ausreichend genutzt. Ein sachkundiger Berater hilft Ihnen dabei, den größtmöglichen Nutzen daraus zu ziehen.

Verwandte Themen: Warum Steuerprüfungen zur Jahresmitte für Jungunternehmer ein Muss sind

4. Denken Sie über dieses Jahr hinaus

Ja, diese Überprüfung sollte dazu beitragen, Ihre Steuerlast für 2025 zu senken. Der größere Gewinn liegt jedoch in der langfristigen Planung. Nutzen Sie die Gelegenheit zur Jahresmitte, um sich zu fragen: Bauen Sie ein System für langfristigen, steuereffizienten Vermögensaufbau auf? Investieren Sie so, dass es zu Ihrer Wachstumsstrategie und der Gesamtwirtschaft passt?

Das Steuerrecht ist voller Anreize, die Unternehmer belohnen sollen. Das ist kein Schlupfloch, sondern ein Signal: Die Regierung will, dass Sie wachsen, weil Sie Arbeitsplätze schaffen und die Wirtschaft ankurbeln.

Geben Sie sich also nicht mit einem Wirtschaftsprüfer zufrieden, der nur Ihre Unterlagen einreicht. Suchen Sie sich einen Unternehmensberater , der Sie bei der Entwicklung einer nachhaltigen, proaktiven Strategie unterstützt – jemanden, der Ihnen als echter Finanzpartner zur Seite steht und nicht nur Formulare ausfüllt.

Eine Halbjahresbilanz kann der lukrativste Schritt des Jahres sein. Nehmen Sie sich ein paar Stunden Zeit, um Ihre Zahlen zu überprüfen, verpasste Chancen zu erkennen und die Strategie zu besprechen. Das kann Ihnen Tausende sparen – und Ihr Unternehmen für einen gestärkten Jahresabschluss rüsten. Darüber hinaus hilft es Ihnen, Ihre finanzielle Zukunft klarer, sicherer und sicherer zu gestalten.