CONDUSEF-ALARM! Identität von JUNTOS FINANCIERA zum Zwecke des Betrugs mit falschen Krediten nachgeahmt; SPEI funktioniert normal

CONDUSEF hält eine aktive Warnung bezüglich des Identitätsdiebstahls von SOFOM JUNTOS FINANCIERA aufrecht, das von Betrügern genutzt wird, um betrügerische Kredite mit der Forderung nach Vorauszahlungen anzubieten. Inzwischen funktioniert das SPEI-System von Banxico normal, was für das Online-Banking von entscheidender Bedeutung ist.

Sicherheit bei Finanztransaktionen und Schutz vor Betrug stehen dabei immer auf der Tagesordnung. An diesem Freitag, dem 9. Mai 2025, wiederholt die Nationale Kommission zum Schutz und zur Verteidigung von Nutzern von Finanzdienstleistungen (CONDUSEF) eine wichtige Warnung bezüglich Identitätsdiebstahls durch JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM und ENR, einer Art von Betrug, von dem Kreditsuchende betroffen sind.

Betrugswarnung: Identitätsbetrug bei JUNTOS FINANCIERA. Laut CONDUSEF nehmen nicht autorisierte Personen Kontakt mit Personen auf und geben sich als Vertreter von JUNTOS FINANCIERA aus, um ihnen Kredite anzubieten.

Zu den Vorgehensweisen dieser Betrüger gehört es, unter dem Vorwand, Studiengebühren zu decken und eine Kreditgenehmigung zu erhalten, eine Vorauszahlung zu verlangen. JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM, ENR hat diese Betrugsversuche offiziell angeprangert und darauf hingewiesen, dass sie besonders häufig in der Gegend von Zamora, Michoacán, festgestellt wurden, einer Stadt, in der das Finanzinstitut weder Filialen hat noch direkt Dienstleistungen anbietet.

Diese Situation zeigt, wie raffiniert Betrüger vorgehen, die die Namen ordnungsgemäß registrierter Institutionen verwenden, um die Öffentlichkeit zu täuschen.

CONDUSEF hat eine Reihe wichtiger Empfehlungen herausgegeben, um zu vermeiden, auf diese Art von Betrug hereinzufallen: * Leisten Sie niemals Vorauszahlungen für Dinge wie Gebühren, Versicherungen, Papierkram oder Bonitätsprüfungen, bevor Sie das Darlehen erhalten.

* Überprüfen Sie immer, ob das Finanzinstitut ordnungsgemäß im Registrierungssystem für Finanzdienstleister (SIPRES) von CONDUSEF registriert ist.

* Geben Sie keine persönlichen Dokumente oder vertraulichen Kredit- oder Debitkartendaten über ungesicherte Kanäle oder an unbekannte Personen weiter.

* Vermeiden Sie die Durchführung von Finanztransaktionen oder den Informationsaustausch über soziale Netzwerke wie Facebook oder WhatsApp.

* Lesen Sie jedes Dokument sorgfältig und vollständig durch, bevor Sie es unterschreiben. Dieses anhaltende Vorkommen von Identitätsdiebstahlbetrug bei Multiple Purpose Financial Companies (SOFOMES) verdeutlicht eine Schwachstelle im Nichtbanken-Kreditsektor.

Betrüger nutzen den dringenden Finanzierungsbedarf mancher Menschen und manchmal auch ihre mangelnde Vertrautheit mit formellen Verfahren und Warnungen der Behörden aus.

Banxicos SPEI-System: Betrieb und Transparenz Im Gegensatz zu diesen Betrugswarnungen funktioniert das von der Bank von Mexiko (Banxico) verwaltete Interbank Electronic Payment System (SPEI) normal und bleibt ein grundlegendes Instrument für Online-Banking und elektronische Überweisungen im Land.

Banxico bietet Benutzern das Tool „Electronic Payment Receipt“ (CEP), mit dem sie die Details von über SPEI getätigten Transaktionen überprüfen und so sicherstellen können, dass die Gelder korrekt gesendet und empfangen wurden.

Das SPEI-System ist für Mobile-Banking-Transaktionen 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche in Betrieb, während für das Online-Banking an Werktagen festgelegte Zeiten gelten. Für Benutzer ist es wichtig, die verschiedenen Status einer SPEI-Zahlung zu kennen (z. B. „in Bearbeitung“, „abgewickelt“, „storniert“ oder „zurückgegeben“), um ihre Transaktionen ordnungsgemäß verfolgen zu können.

Glücklicherweise wurden in den frühen Morgenstunden des 9. Mai keine größeren Ausfälle im SPEI-System gemeldet. Der finanzielle Kontrast: Innovation vs. Risiko: Die Koexistenz eines robusten und überwachten Zahlungssystems wie SPEI und die Verbreitung von Betrugsfällen, bei denen die Identität von Finanzinstituten ausgenutzt wird, zeichnen ein Bild der Gegensätze im mexikanischen Finanzsektor.

Während die formale Infrastruktur immer effizienter und sicherer wird, suchen böswillige Akteure nach den schwächsten Gliedern im System oder nutzen die Unwissenheit der Benutzer aus.

Dies unterstreicht, wie entscheidend es ist, parallel zu technologischen Innovationen auch die Cybersicherheit und die Finanzbildung voranzutreiben. Die Vorteile der digitalen Transformation des Finanzsektors sind unbestreitbar, sie eröffnet jedoch auch neue Möglichkeiten für Betrug, wenn die Benutzer nicht ausreichend informiert sind und die Regulierung und Überwachung aller Akteure, einschließlich SOFOMES und aufstrebender Fintech-Unternehmen, nicht flexibel und streng genug ist.

Navigation in der Welt der Fintech- und Kryptowährungsbranche Der Fintech-Sektor wächst weiter und bietet innovative Dienste in den Bereichen Kreditvergabe, Zahlungen und Finanzierung.

CONDUSEF bietet außerdem Leitlinien zu Finanztechnologieinstituten (FTIs), erläutert deren Funktionsweise (Crowdfunding, elektronische Zahlungsmittel) und warnt vor allem vor den mit Kryptowährungen verbundenen Risiken: Sie sind kein gesetzliches Zahlungsmittel, werden weder von der Regierung noch von Banxico gedeckt und ihr Wert ist sehr volatil.

Haben Sie verdächtige Kreditangebote erhalten? Melden Sie Ihre Erfahrungen an CONDUSEF und teilen Sie sie mit, um andere zu warnen.