DWP İngiltere banka hesaplarını ne zaman 'izlemeye' başlayacak?

Birleşik Krallık Hükümeti, refah sistemi aracılığıyla kaybedilen milyarları geri kazanma amacıyla, 'bir neslin en büyük dolandırıcılık baskını' olarak tanımladığı şeyi başlattı. Çalışma ve Emeklilik Bakanlığı ( DWP ), Kamu Yetkilileri (Dolandırıcılık, Hata ve Kurtarma) Tasarısı'nın önümüzdeki beş yıl içinde vergi mükelleflerine yaklaşık 1,5 milyar £ tasarruf sağlayabileceğini tahmin ediyor.

Borçlarını ödemeyen ısrarcı sosyal yardım dolandırıcıları için iki yıla kadar sürüş yasağı da dahil olmak üzere katı yeni cezalar düşünülüyor. Ek olarak, DWP suçluların banka hesaplarından doğrudan para çekme yetkisine sahip olacak.

Üçüncü tarafların, örneğin bankaların, potansiyel olarak dolandırıcılık içeren fayda taleplerini tespit etmesine olanak sağlayacak bir Uygunluk Doğrulama planı da üzerinde çalışılıyor.

DWP, bu önlemlerin güvenli bir şekilde nasıl uygulanacağı ve denetleneceği konusunda ışık tutmak için 11 kapsamlı bilgi notu yayınladı ve Birleşik Krallık Hükümeti'nin önerilen değişiklikleri 2026'dan itibaren başlatmayı planladığını teyit etti.

Bu belgelerde ayrıca, "yetkilerin uygun, orantılı ve etkili bir şekilde kullanılmasını" sağlamak için tasarlanmış güvenceler, raporlama mekanizmaları ve denetim ayrıntıları da yer alıyor.

GOV.UK'deki resmi rehbere göre: "Hükümet, Tasarı önlemlerini 2026'dan itibaren uygulamaya başlayacak. Uygunluk Doğrulama Önlemi için Hükümet, kamu sektöründeki dolandırıcılıkla mücadele için yeni yetkilerin orantılı ve etkili bir şekilde kullanıldığından emin olmak amacıyla bir 'test ve öğrenme' yaklaşımı uygulayacak.

" DWP ve Kabine Ofisi, yeni önlemlerin uygulanması için sektörle çalışmaya devam edecek, paydaşlara Uygulama Kuralları hakkında danışacak ve kılavuz yayınlayacak."

Daily Record'un haberine göre, DWP , kişilerin yönetmelikleri ihlal ederek yurtdışından yanlışlıkla yardım talep etmediğinden emin olmak için havayolları gibi daha fazla üçüncü taraf kuruluştan bilgi edinerek yardım taleplerini doğrulama kabiliyetini artırmaya hazırlanıyor.

Önemli olarak, DWP'nin Evrensel Kredi, Emeklilik Kredisi ve İstihdam ve Destek Ödeneği gibi gelir testi yapılan yardımları alan milyonlarca kişinin banka hesaplarına sınırsız erişiminin olmayacağının açıklığa kavuşturulması gerekir.

Bunun yerine, DWP , geliri Evrensel Kredi alıcıları için belirlenen 16.000 £ sınırını aşan, geliri ihtiyaç temelli yardım kriterlerini ihlal edebilecek talep sahiplerini belirlemek için finans kuruluşlarıyla birlikte çalışacak ve bu bilgileri olası fazla ödemeler veya dolandırıcılık vakalarını araştırmak için kullanacak.

Mevzuat, bankaların ve diğer mali kuruluşların DWP'ye ifşa etmelerine izin verilen veri aralığına ilişkin açık bir sınırlama getiriyor, işlem ayrıntılarını açıkça hariç tutuyor ve böylece DWP'nin yardım alanların harcama modellerini izlemesi olasılığını ortadan kaldırıyor.

Ek olarak, ekteki bilgi notunda, bankalar ve finansal kuruluşlar tarafından aşırı bilgi ifşasının, örneğin işlem ayrıntılarının sağlanmasının, yaptırımlara yol açabileceği vurgulanıyor.

Ayrıca, açıkça şöyle denilmektedir: "Uygunluk Doğrulama Ölçütü aracılığıyla paylaşılan hiçbir bilgi, herhangi birinin herhangi bir suçtan suçlu olduğu varsayımı veya şüphesi üzerine paylaşılmayacaktır."

Yeni yasa tasarısı, İngiltere Hükümeti'nin vergi mükelleflerinin parasını koruma taahhüdünü yerine getirecek ve her sterlinin akıllıca ve etkili bir şekilde harcanmasını sağlayacak:

• Bankalar ve yapı toplulukları için, yardımlara hak kazanma kurallarının ihlal edildiğine dair bir göstergenin olduğu durumlarda uyarıda bulunma zorunluluğu getirilerek borçların birikmesinin önüne geçiliyor.
• Tüm yetkiler, bunların yalnızca uygun ve orantılı şekilde kullanılmasını garanti altına almak için güçlü güvenceler içerecek; bunlara yeni denetim ve raporlama mekanizmaları da dahil.
• DWP'nin artık yardım almayan ve PAYE istihdamında olmayan, parayı geri ödeyebilecek durumda olan ancak bunu yapmaktan kaçınan kişilerin borçlarını tahsil etmesine izin verilmesi.
• Yeni arama ve el koyma yetkileri - böylece DWP, vergi mükelleflerini dolandıran suç çetelerine yönelik soruşturmaları kontrol edebilecek.
• DWP'nin tanıttığı tüm yetkilerin kullanımı için açıkça tanımlanmış bir kapsam ve net sınırlamalar olacak ve personel mümkün olan en yüksek standartlarda eğitilecek.

Bu Yasa Tasarısı'ndaki hükümler Kamu Sektörü Dolandırıcılık Kurumu'na şu yetkiyi verecektir:

• En ciddi cezai soruşturmalarda polisin yükünü azaltmak için yeni giriş, arama ve el koyma yetkilerini kullanın.
• Yeni bilgi toplama ve paylaşma yetkileri aracılığıyla kamu sektöründeki hatalı ödemeleri daha iyi tespit etmek ve önlemek.
• Kamu sektörüne yönelik dolandırıcılığı azaltmak için uzmanlığını kullanarak, kamu sektörüne saldıranlara karşı diğer kurumlar adına harekete geçmek.
• Cezai kovuşturmaya alternatif oluşturmak ve dolandırıcılığı önlemek için güçlü cezai olmayan yaptırımlar ve hukuki cezalar kullanın.
• Hükümetin yeni borç tahsilatı ve uygulama yetkileri yoluyla kamu parasını tahsil etme kabiliyetini artırmak.
• COVID -19 sırasında öğrenilen derslerden yararlanarak, kriz yönetimi durumlarında kullanılmak üzere uzmanlara süreli yetkiler oluşturarak gelecekteki acil durumlarda dolandırıcılık yönetimini iyileştirin.

Kamu Sektörü Dolandırıcılık Kurumu, bu yetkileri kullanırken 'dene ve öğren' stratejisini benimseyecek ve kamu sektörü dolandırıcılığıyla mücadelede en etkili yolu belirlemek için çeşitli yöntem ve uzmanlıkları deneyecek.