Bankalar, para cezaları ve sıfır kovuşturma

ABD Hazine Bakanlığı tarafından kara para aklama iddiasıyla suçlanan Meksika finans kuruluşlarıyla ilgili olarak son saatlerde hükümetten kafa karışıklığına yol açabilecek mesajlar geldi.

Meksika Devlet Başkanı bu sabah, Başsavcılık'ın CI Banco, Intercam ve Vector, Casa de Bolsa'ya ilişkin açık bir soruşturma yürütmediğini doğruladı.

Daha açık bir ifadeyle, ABD Hazine Bakanlığı'nın yaptırımı olmadığı sürece kişilerin böyle bir soruşturma dosyasına sahip olmadığını belirtti.

Ancak bu süreçlerde herhangi bir usulsüzlük tespit edilmesi halinde bunun bildirileceğini de söyledi.

Cumhurbaşkanı, idari sorunlar nedeniyle Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu'nun (CNBV) yaptırımlarının olduğunu açıkladı.

Kısacası, Meksika hükümeti, kara para aklama süreçlerindeki usulsüzlükler nedeniyle milyonlarca dolarlık yaptırımlar uyguladığı üç finans kuruluşundan hiçbir kişiyi takip etmiyor.

Kısacası, Meksika hükümeti kimseye karşı herhangi bir soruşturma yapılmayacağına dair güvence verdi.

Kurumlara ağır para cezaları uygulanıyor.

CNBV daha sonra X aracılığıyla söz konusu kuruluşun uyguladığı yaptırımlara ilişkin güncellemeyi yayınladı.

Şüpheli iki banka ve aracı kuruma milyonlarca dolarlık para cezası verildiği bildirildi.

Başlangıçta 134 milyon peso olarak açıklanan miktar, 185 milyon peso olarak güncellendi.

CNBV (Ulusal Yatırım Teşvik Komisyonu), Vector Casa de Bolsa davasını daralttı. Cezaların yatırım fonlarındaki usulsüzlüklerle ilgili olduğunu belirtiyor.

Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu'nun ve her iki bankanın temel gerekçesi, kara para aklamanın önlenmesine ilişkin usulsüzlükler yaptıklarıdır.

Başlangıçtan itibaren, Mali Suçları Uygulama Ağı'nın (FinCen) bu finansal kuruluşlara yönelik iddia edilen kara para aklama suçlamaları kamuoyuna duyurulduğunda, Meksika hükümeti, Hazine Bakanlığı'ndan suçlamaları doğrulayacak kesin bir kanıt almadığını iddia etti ve iddia etmeye devam ediyor.

Ancak Maliye Bakanlığı, tasarruf sahiplerinin ve müşterilerin kaynaklarını ve yatırımlarını korumak ve olası bir mali krizden kaçınmak amacıyla, CNBV aracılığıyla üç kuruma derhal bir yönetimsel müdahalede bulundu. Bu önlemler sonucunda FinCen, başlangıçtaki 21 günlük süreyi 4 Eylül'e kadar 45 gün daha uzattı.

CNBV, yaptırımların tespit edilen kusurları düzeltmeyi, finansal sistem üzerindeki denetimi güçlendirmeyi ve özellikle uluslararası eleştiriler bağlamında tasarruf sahiplerini ve yatırımcıları korumayı amaçladığını belirtti.

Maliye Bakanlığı öğleden sonra yaptığı açıklamada, CNBV tarafından bildirilen para cezalarının daha önce bildirilenlerle aynı olduğunu, ancak güncellendiğini ve idari süreçlere uyulmamasından kaynaklandığını açıkladı.

Hazine, söz konusu üç finans kuruluşunda yasadışı faaliyetlerin gerçekleştiğine dair kesin bilgiye ulaşması halinde hukukun tüm imkanlarını kullanacağını vurguladı.

Verilen mesajlarda çelişki olduğu görülüyor.

Üç finans kuruluşuna (bankalar söz konusu olduğunda) kara para aklamayla mücadele kapsamındaki idari usulsüzlükler nedeniyle milyonlarca dolarlık para cezası verilmesine rağmen, hiç kimsenin sorumlu tutulmaması nasıl mümkün olabilir?

Kara para aklamayı önlemeye yönelik süreçlerin başarısız olması durumunda bu tür yasadışı faaliyetlerin kayıt altına alınabileceği anlaşılabilir mi?

Yoksa bunlar kara para aklamayla ilgisi olmayan idari usulsüzlükler miydi? Anlaşılmıyor.

Meksika hükümetinin bozuk bir telefon sistemi var, ya da en iyi ihtimalle mesajları yayma konusunda berbat bir taktiği var.

Şimdilik, cezaya çarptırılan kurumlar için önemli bir mali darbe ve iletişim stratejilerinde dikkate değer bir koordinasyon eksikliği söz konusu.

ABD'nin üç ulusal finans kuruluşuna yönelik ciddi suçlamaları karşısında, sanki gerekliymiş gibi, yerel yönetimler kendi mesajlarında tökezliyor. Bu arada.

KISA BAKIŞLAR

Hazine Bakanlığı'nın hedef aldığı bankaları etkileyen krizden en çok faydalanacaklardan birinin Luis Hernández liderliğindeki Actinver olması bekleniyor.

Actinver, CI Banco ve Intercam'ın daha önce sahip olduğu güven işinin %30'una kadarını ele geçirebilir.

Actinver CEO'su Francisco Lira, şu ana kadar 60 potansiyel müşteriden, bu kurumlardaki güven fonlarını Actinver'a aktarmak için başvuru aldıklarını söyledi.