Правительство вмешивается в деятельность банков из-за связей с наркотиками. В безопасности ли ваши деньги?

В беспрецедентном шаге мексиканское правительство взяло под административный контроль CIBanco и Intercam Banco. Эта мера является прямым ответом на жесткие санкции, введенные Соединенными Штатами, которые обвиняют эти учреждения в отмывании денег для наркокартелей.

Мехико – Мексиканская финансовая система сталкивается с одним из самых больших кризисов доверия за последние годы. Министерство финансов США через свою Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) ввело разрушительные санкции против трех известных мексиканских учреждений: CIBanco, Intercam Banco и брокерской фирмы Vector Casa de Bolsa.

Обвинительное заключение США носит взрывоопасный характер: в нем утверждается, что эти организации играли «важную роль» в отмывании миллионов долларов для таких картелей, как Jalisco Nueva Generación (CJNG) и Sinaloa, а также содействовали платежам за закупку химических прекурсоров для производства фентанила в Китае.

Реакция мексиканского правительства последовала незамедлительно и по двум направлениям, продемонстрировав сложную стратегию контроля ущерба и политического неповиновения.

• Вмешательство для «защиты вкладчиков»: Национальная комиссия по банкам и ценным бумагам (CNBV) объявила о временном взятии под контроль управления CIBanco и Intercam. Цель, согласно официальному заявлению, заключается в «защите интересов вкладчиков и государственных кредиторов». Эта мера является важнейшим средством предотвращения потенциального банковского набега, когда паникующие клиенты массово изымают свои средства, что может дестабилизировать не только эти банки, но и весь сектор.
• Политический вызов Вашингтону: В то же время президент Клаудия Шейнбаум решительно отвергла обвинения США, требуя веских доказательств, а не просто слов. В заявлении, задающем тон двусторонним отношениям, она подтвердила: «Мы не чья-то пиньята. Мексику уважают». Шейнбаум утверждала, что собственные расследования Мексики обнаружили лишь незначительные «административные нарушения», а не преступления, в которых их обвиняют.

Санкции США являются формой «финансовой войны». С 21 июля 2025 года любому финансовому учреждению США запрещено обрабатывать транзакции, исходящие из или направленные на мексиканские операции CIBanco, Intercam и Vector. Это фактически изолирует их от глобальной финансовой сети, основанной на долларе.

• Для клиентов и предприятий: Любое лицо или предприятие в США, которое совершает транзакции с этими организациями, рискует получить серьезные штрафы и уголовные наказания. Для клиентов в Мексике вмешательство CNBV направлено на то, чтобы гарантировать безопасность их депозитов и непрерывность операций по всей стране.

«Финансовые посредники, такие как CIBanco, Intercam и Vector, способствуют отравлению бесчисленного количества американцев, перемещая деньги от имени картелей, что делает их важными звеньями в цепочке поставок фентанила», — заявил министр финансов США Скотт Бессент.

Этот кризис показывает, как борьба с фентанилом переместилась на финансовое поле битвы. Соединенные Штаты используют свое господство в мировой финансовой системе как рычаг, чтобы заставить Мексику предпринять более решительные действия против картелей. Для мексиканцев результатом является ситуация повышенной экономической неопределенности и критическое испытание способности правительства защищать как национальный суверенитет, так и стабильность своей банковской системы.