Банки, штрафы и отсутствие судебного преследования

Что касается мексиканских финансовых учреждений, обвиняемых Министерством финансов США в предполагаемом отмывании денег, то в последние часы были получены правительственные сообщения, которые могут вызвать путаницу.

Сегодня утром президент Мексики подтвердил, что Генеральная прокуратура не ведет расследования в отношении CI Banco, Intercam и Vector, Casa de Bolsa.

В частности, он заявил, что у отдельных лиц не будет материалов расследования как таковых, если на то нет санкции, выданной Министерством финансов США.

Однако он также заявил, что если в ходе этих процессов будут обнаружены какие-либо нарушения, об этом будет сообщено.

Президент пояснил, что существуют санкции со стороны Национальной комиссии по банкам и ценным бумагам (CNBV) из-за административных проблем.

Короче говоря, правительство Мексики не преследует ни одного представителя трех финансовых учреждений, на которые оно наложило многомиллионные санкции за нарушения в процессах отмывания денег.

Короче говоря, мексиканское правительство заверило, что никаких расследований против кого-либо не ведется.

Хотя для учреждений предусмотрены большие штрафы.

Позднее CNBV опубликовала через X обновленную информацию о санкциях, примененных этим органом.

На два банка и брокерскую фирму, попавших под подозрение, были наложены штрафы в размере миллионов долларов.

Первоначально объявленная сумма в 134 миллиона песо была обновлена до 185 миллионов песо.

Национальная комиссия по содействию инвестициям (CNBV) сузила рамки дела Vector Casa de Bolsa. Комиссия утверждает, что штрафы связаны с нарушениями в сфере инвестиционных фондов.

Основной довод Национальной комиссии по банковской деятельности и ценным бумагам, одинаковый для обоих банков, заключается в том, что они допустили нарушения, связанные с предотвращением отмывания денег.

С самого начала, когда обвинения, выдвинутые Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCen) против этих финансовых учреждений в предполагаемом отмывании денег, были обнародованы, мексиканское правительство утверждало и продолжает утверждать, что оно не получило от Министерства финансов убедительных доказательств, подтверждающих эти обвинения.

Однако Министерство финансов через CNBV немедленно осуществило управленческое вмешательство в деятельность трёх учреждений с целью защиты ресурсов и инвестиций вкладчиков и клиентов, а также предотвращения массового изъятия средств. В результате этих действий FinCen продлил первоначальный 21-дневный срок ещё на 45 дней, до 4 сентября.

CNBV заявила, что санкции направлены на исправление выявленных недостатков, усиление надзора за финансовой системой и защиту вкладчиков и инвесторов, особенно в контексте международной критики.

Во второй половине дня Министерство финансов опубликовало заявление, в котором разъясняется, что штрафы, о которых сообщила CNBV, являются теми же, хотя и обновленными, что и ранее, и соответствуют несоблюдению административных процедур.

Казначейство подчеркнуло, что будет действовать в полном соответствии с законом, если получит убедительную информацию, подтверждающую незаконную деятельность трех задействованных финансовых учреждений.

В переданных сообщениях, по-видимому, есть противоречие.

Как возможно, что три финансовых учреждения были оштрафованы на многомиллионные суммы за административные нарушения, связанные с предотвращением отмывания денег (в случае банков), и никто не понес ответственности?

Можно ли понять, что если бы процессы по предотвращению отмывания денег дали сбой, этот вид незаконной деятельности мог бы быть зафиксирован?

Или это были административные нарушения, не связанные с отмыванием денег? Неясно.

У мексиканского правительства неисправная телефонная система или, в лучшем случае, ужасная тактичность в распространении сообщений.

На данный момент это серьезный финансовый удар по оштрафованным учреждениям и заметное отсутствие координации в их коммуникационной стратегии.

Как будто это было необходимо, перед лицом серьёзных обвинений со стороны США в адрес трёх национальных финансовых учреждений, местные власти с трудом формулируют собственные заявления. Тем временем.

ПРОБЛЕМЫ

Компания Actinver, возглавляемая Луисом Эрнандесом, может оказаться одним из крупнейших бенефициаров кризиса, затронувшего банки, подвергшиеся санкциям со стороны Министерства финансов.

Actinver может захватить до 30% трастового бизнеса, который ранее принадлежал CI Banco и Intercam.

По словам генерального директора Actinver Франсиско Лиры, на данный момент они получили заявки от 60 потенциальных клиентов, желающих перевести свои трастовые средства из этих учреждений в Actinver.